В 2026 году банки в Украине продолжат контролировать денежные переводы на карточные счета и могут блокировать подозрительные операции. Об этом рассказала ведущая экспертка по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко, сообщают Факты ICTV.

По словам Павленко, банки обязаны проверять финансовые операции клиентов, особенно если суммы переводов значительные или регулярные. Она отметила, что законодательство не устанавливает чёткой максимальной суммы, которую можно получить на карту, но если банк заметит подозрительные транзакции, счёт могут временно заблокировать для выяснения источника средств.

Экспертка пояснила, что внимание банков могут привлечь:

  • регулярные крупные поступления от разных лиц;
  • переводы без объяснения назначения платежа;
  • операции, не соответствующие финансовому профилю клиента.
«Если банк обнаруживает признаки подозрительной операции, он имеет право приостановить проведение платежа и обратиться к клиенту за разъяснениями», — подчеркнула Марина Павленко.

В то же время Павленко подчеркнула, что для избежания блокировки счёта стоит сохранять документы, подтверждающие происхождение средств, и при необходимости предоставлять их банку. Она также посоветовала избегать получения переводов от незнакомых лиц без чёткого назначения платежа.