У 2026 році банки в Україні продовжать контролювати грошові перекази на карткові рахунки та можуть блокувати підозрілі операції. Про це розповіла провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку Марина Павленко, повідомляють Факти ICTV.
За словами Павленко, банки зобов’язані перевіряти фінансові операції клієнтів, особливо якщо суми переказів є значними або регулярними. Вона зазначила, що законодавство не встановлює чіткої максимальної суми, яку можна отримати на картку, але якщо банк помітить підозрілі транзакції, рахунок можуть тимчасово заблокувати для з’ясування джерела коштів.
Експертка пояснила, що увагу банків можуть привернути:
- регулярні великі надходження від різних осіб;
- перекази без пояснення призначення платежу;
- операції, що не відповідають фінансовому профілю клієнта.
«Якщо банк виявляє ознаки підозрілої операції, він має право призупинити проведення платежу та звернутися до клієнта за поясненнями», — наголосила Марина Павленко.
Водночас Павленко підкреслила, що для уникнення блокування рахунку варто зберігати документи, які підтверджують походження коштів, і за потреби надавати їх банку. Вона також порадила уникати отримання переказів від незнайомих осіб без чіткого призначення платежу.