В 2026 году банки в Украине могут обращать внимание на крупные суммы, поступающие на карточные счета, и блокировать их в случае подозрительных операций. Об этом рассказала ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко в комментарии для Фактов ICTV.
По словам Павленко, банки обязаны проверять финансовые операции клиентов, если сумма перевода или поступления на карту является значительной. В то же время, чёткой максимальной суммы, которую можно получить на карту, законодательством не установлено. Однако если банк заметит регулярные крупные поступления без объяснения их происхождения, счёт могут временно заблокировать для выяснения обстоятельств.
Экспертка подчеркнула, что под особый контроль подпадают переводы, которые имеют признаки дробления (разбиения крупной суммы на несколько меньших платежей), а также операции, не соответствующие финансовому профилю клиента. В таких случаях банк имеет право запросить документы, подтверждающие источник средств.
«Банк может заблокировать счёт, если возникают подозрения относительно легальности происхождения средств», — отметила Марина Павленко.
В то же время Павленко подчеркнула, что для обычных бытовых переводов между физическими лицами ограничений нет, если они не имеют системного характера и не превышают разумные суммы.