У 2026 році банки в Україні можуть звертати увагу на великі суми, що надходять на карткові рахунки, та блокувати їх у разі підозрілих операцій. Про це розповіла провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку Марина Павленко у коментарі для Фактів ICTV.
За словами Павленко, банки зобов’язані перевіряти фінансові операції клієнтів, якщо сума переказу або надходження на картку є значною. Водночас, чіткої максимальної суми, яку можна отримати на картку, законодавством не встановлено. Однак якщо банк помітить регулярні великі надходження без пояснення їхнього походження, рахунок можуть тимчасово заблокувати для з’ясування обставин.
Експертка наголосила, що під особливий контроль підпадають перекази, які мають ознаки дроблення (розбиття великої суми на кілька менших платежів), а також операції, що не відповідають фінансовому профілю клієнта. У таких випадках банк має право запросити документи, що підтверджують джерело коштів.
«Банк може заблокувати рахунок, якщо виникають підозри щодо легальності походження коштів», — зазначила Марина Павленко.
Водночас Павленко підкреслила, що для звичайних побутових переказів між фізичними особами обмежень немає, якщо вони не мають системного характеру та не перевищують розумні суми.