Верховная Рада Украины приняла в первом чтении законопроект, который вводит уголовную ответственность за использование так называемых «дроп-счетов» в мошеннических схемах. За документ №16013 проголосовали 299 народных депутатов, сообщает Obozrevatel.com.

Законопроект предусматривает наказание за операции с чужими банковскими картами и их реквизитами — штраф до 170 тысяч гривен или лишение свободы на срок до 6 лет. В случае повторного нарушения срок лишения свободы может увеличиться до 8 лет. Окончательный текст закона еще должен пройти второе чтение, поэтому его положения могут быть изменены.

Законопроект поддержали депутаты из разных фракций: «Слуга народа» — 178 голосов, «Европейская солидарность» — 23, «Батькивщина» — 12, «Платформа за жизнь и мир» — 13, «Доверие» — 11, «За будущее» — 12, «Голос» — 9, «Восстановление Украины» — 8, внефракционные — 9.

Как работают «дропы» и почему это проблема

«Дропами» называют людей, которые за вознаграждение передают свои банковские карты, реквизиты или доступ к счету другим лицам для перевода денег, полученных преступным путем. Через такие счета проходят средства, добытые в результате мошенничества, фишинга или деятельности незаконных колл-центров, что усложняет отслеживание и возврат денег пострадавшим.

Законопроект также устанавливает ответственность за передачу собственной платежной карты или доступа к счету для использования в преступных схемах. За это предусмотрен штраф от 5100 до 7000 гривен. Важным фактором будет именно цель использования счета — если его передают для незаконных операций, владелец может быть привлечен к ответственности.

«Передача банковской карты другому лицу не является автоматически преступлением, но если ее используют в мошеннических схемах, владелец несет ответственность», — говорится в пояснении к законопроекту.

За незаконные операции с чужими платежными инструментами (покупка, хранение, сбыт) предусмотрен штраф до 170 тысяч гривен или до 6 лет лишения свободы, а за повторное нарушение — до 8 лет. Отдельно законопроект ужесточает ответственность за подделку платежных инструкций или неправомерное использование электронных денег — до 85 тысяч гривен штрафа или до 4 лет лишения свободы.

Авторы документа объясняют, что эти изменения направлены на совершенствование механизмов борьбы с финансовым мошенничеством и соответствуют требованиям Директивы ЕС 2019/713 по противодействию мошенничеству с безналичными платежными средствами.

Как ранее сообщал OBOZ.UA, самая распространенная схема мошеннических колл-центров заключается в выманивании доступа к онлайн-банкингу и государственным сервисам под предлогом блокировки карты или подозрительной транзакции. Мошенники постоянно меняют подходы, в частности отказываются от слов «код» и «пароль», а молодых сотрудников привлекают обещаниями высоких заработков, не предупреждая о возможных юридических последствиях.