Верховна Рада України ухвалила в першому читанні законопроєкт, який запроваджує кримінальну відповідальність за використання так званих «дроп-рахунків» у шахрайських схемах. За документ №16013 проголосували 299 народних депутатів, повідомляє Obozrevatel.com.

Законопроєкт передбачає покарання за операції з чужими банківськими картками та їхніми реквізитами — штраф до 170 тисяч гривень або позбавлення волі на строк до 6 років. У разі повторного порушення термін ув’язнення може зрости до 8 років. Остаточний текст закону ще має пройти друге читання, тому його положення можуть бути змінені.

Підтримали законопроєкт депутати з різних фракцій: «Слуга народу» — 178 голосів, «Європейська солідарність» — 23, «Батьківщина» — 12, «Платформа за життя і мир» — 13, «Довіра» — 11, «За майбутнє» — 12, «Голос» — 9, «Відновлення України» — 8, позафракційні — 9.

Як працюють «дропи» та чому це проблема

«Дропами» називають людей, які за винагороду передають свої банківські картки, реквізити або доступ до рахунку іншим особам для переведення грошей, отриманих злочинним шляхом. Через такі рахунки проходять кошти, здобуті внаслідок шахрайства, фішингу чи діяльності незаконних кол-центрів, що ускладнює відстеження та повернення грошей постраждалим.

Законопроєкт також встановлює відповідальність за передачу власної платіжної картки або доступу до рахунку для використання у злочинних схемах. За це передбачено штраф від 5100 до 7000 гривень. Важливим фактором буде саме мета використання рахунку — якщо його передають для незаконних операцій, власник може бути притягнутий до відповідальності.

«Передача банківської картки іншій особі не є автоматично злочином, але якщо її використовують у шахрайських схемах, власник несе відповідальність», — йдеться у поясненні до законопроєкту.

За незаконні операції з чужими платіжними інструментами (купівля, зберігання, збут) передбачено штраф до 170 тисяч гривень або до 6 років позбавлення волі, а за повторне порушення — до 8 років. Окремо законопроєкт посилює відповідальність за підробку платіжних інструкцій чи неправомірне використання електронних грошей — до 85 тисяч гривень штрафу або до 4 років ув’язнення.

Як зазначає Верховна Рада, законопроєкт також покликаний посилити відповідальність за організацію шахрайських кол-центрів і злочинних схем із банківськими картками та «дропами».

Автори документа пояснюють, що ці зміни спрямовані на вдосконалення механізмів боротьби з фінансовим шахрайством і відповідають вимогам Директиви ЄС 2019/713 щодо протидії шахрайству з безготівковими платіжними засобами.

Раніше президент Володимир Зеленський подав до парламенту законопроєкт, який передбачає кримінальну відповідальність за незаконні операції з платіжними інструментами, індивідуальною обліковою інформацією, а також за доступ до банківських і платіжних рахунків.

Як раніше повідомляв OBOZ.UA, найпоширеніша схема шахрайських кол-центрів полягає у виманюванні доступу до онлайн-банкінгу та державних сервісів під приводом блокування картки чи підозрілої транзакції. Шахраї постійно змінюють підходи, зокрема відмовляються від слів «код» і «пароль», а молодих співробітників приваблюють обіцянками високих заробітків, не попереджаючи про можливі юридичні наслідки.