В Украине действуют ограничения на суммы исходящих переводов для клиентов банков, не имеющих официально подтвержденных источников дохода. По данным Национального банка Украины, на 8 октября 2026 года эти лимиты распространяются даже на переводы между близкими родственниками.

Банки устанавливают месячные лимиты в зависимости от риск-профиля владельца счета и наличия документального подтверждения его доходов. Это часть мер по противодействию использованию карточных счетов в подставных схемах и нелегальных операциях. Соответствующие нормы закреплены в межбанковском Меморандуме о прозрачности платежного рынка.

  • Для клиентов с низким и средним уровнем риска лимит составляет до 100 000 грн в месяц.
  • Для группы повышенного риска — до 50 000 грн в месяц.

Ограничения касаются как стандартных P2P-переводов с карты на карту, так и переводов по реквизитам IBAN. При этом переводы между собственными счетами клиента в пределах одного банка не подпадают под эти лимиты.

Достижение критической суммы не приводит к автоматическому штрафу или блокировке карты, однако дальнейшие попытки исходящих переводов могут быть отклонены. При систематических переводах на крупные суммы банк может требовать документы, подтверждающие законность происхождения средств (справку о зарплате, подтверждение продажи имущества, наследство и т. п.).

"После предоставления официального подтверждения доходов служба комплаенса снимает стандартные ограничения или повышает лимит в соответствии с легальным доходом", — отметили в НБУ.

Лимиты не распространяются на клиентов, чьи поступления изначально подтверждены официальной зарплатой или другими законными выплатами. После завершения действия регуляторного ограничения НБУ на уровне 150 000 грн в апреле 2025 года банки самостоятельно координируют контроль с помощью общего рыночного регламента.

Ранее в соцсетях и СМИ появилась информация о том, что Monobank с 18 октября якобы введет комиссию 0,5% за перевод собственных средств на карты других банков. Однако в банке уточнили, что в настоящее время такие изменения не планируются, и с 18 октября новые условия не вступят в силу.