Международные банки, среди которых Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank и другие, провели через свои системы более $6,9 млрд, связанных с финтехкомпанией A7, которую поддерживает Кремль. Как сообщает Financial Times, A7 использовала масштабную схему подделки документов, чтобы проникнуть в мировую финансовую систему, несмотря на санкции против России.

Журналисты Financial Times получили сотни тысяч файлов из внутренних систем A7 — группы, созданной как альтернатива западной платёжной системе. Документы свидетельствуют, что компания применяла традиционные методы отмывания денег, а часть платежей касалась чувствительных товаров, в том числе военного оборудования и закупок для российских силовых структур.

A7 была основана в России и Киргизии молдавским олигархом Иланом Шором при поддержке государственного Промсвязьбанка, связанного с российской оборонной промышленностью. После отключения российских банков от Swift в 2022 году компания стала важным инструментом для международных платежей. Только через счета Standard Chartered в Гонконге от структур, связанных с A7, прошло $1,1 млрд с конца 2024 по август 2025 года. За тот же период DBS в Гонконге получил $273 млн, клиенты Citigroup — $74 млн, а Deutsche Bank в Европе — около $18 млн.

A7 открыла счета в First Abu Dhabi Bank для 17 различных структур, которые осуществили исходящие платежи на сумму более $1,8 млрд. Компания также имела счета в JPMorgan Chase и DBS. FT обнаружила доказательства использования 100 подставных компаний для проведения платежей, ещё более 100 таких структур упоминаются в документах, в том числе в ОАЭ, Гонконге, Киргизии, Индонезии, Великобритании и Венгрии.

"Подставные компании заранее готовили поддельные документы, создавая бумажный след, призванный скрыть истинную суть транзакций. Это включало библиотеку из тысяч корпоративных печатей: некоторые из них были поддельными, тогда как другие были изъяты из настоящих документов ничего не подозревающих компаний", — говорится в материале Financial Times.

Подставным компаниям давали инструкции по описанию товаров так, чтобы избежать подозрений: например, меняли таможенные коды санкционных товаров на альтернативные, не подпадающие под ограничения. В одном случае платёж на $510 тысяч был оформлен как покупка стекла, хотя на самом деле речь шла о 500 приборах ночного видения для российского клиента. Схема также предусматривала скрытие «российского следа» — удаление кириллицы и изменение данных о покупателях и товарах.

A7 использовала слабые места системы Swift: если ей удавалось обойти контроль хотя бы одного банка-участника, это открывало путь для проведения платежей через систему. На ранних этапах большие объёмы средств проходили через три киргизских банка: Eldik, Aiyl и Eurasian Savings Bank. В феврале 2025 года Standard Chartered заподозрил нарушение и закрыл счета получателей A7. После этого компания переориентировалась на банки ОАЭ, в частности First Abu Dhabi Bank, где подставные структуры открыли более десятка счетов и провели платежи на $1,3 млрд.

Банки выявляли подозрительные операции и направляли запросы об их происхождении, но A7 отвечала поддельными документами. First Abu Dhabi Bank заявил, что закрыл все выявленные счета, связанные с A7, а другие крупные банки подтвердили соблюдение процедур противодействия отмыванию денег, не комментируя конкретные операции. FT отмечает, что настоящий масштаб операции может быть ещё больше: в документах упоминается ещё 17 500 платежей, общую сумму которых установить не удалось.