Міжнародні банки, серед яких Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank та інші, провели через свої системи понад $6,9 млрд, пов’язаних із фінтехкомпанією A7, яку підтримує Кремль. Як повідомляє Financial Times, A7 використала масштабну схему підробки документів, щоб проникнути у світову фінансову систему, попри санкції проти Росії.
Журналісти Financial Times отримали сотні тисяч файлів із внутрішніх систем A7 — групи, створеної як альтернатива західній платіжній системі. Документи свідчать, що компанія застосовувала традиційні методи відмивання грошей, а частина платежів стосувалася чутливих товарів, зокрема військового обладнання та закупівель для російських силових структур.
A7 була заснована в Росії та Киргизстані молдовським олігархом Іланом Шором за підтримки державного Промсвязьбанку, пов’язаного з російською оборонною промисловістю. Після відключення російських банків від Swift у 2022 році компанія стала важливим інструментом для міжнародних платежів. Лише через рахунки Standard Chartered у Гонконгу від структур, пов’язаних із A7, пройшло $1,1 млрд з кінця 2024 до серпня 2025 року. За той самий період DBS у Гонконгу отримав $273 млн, клієнти Citigroup — $74 млн, а Deutsche Bank у Європі — близько $18 млн.
A7 відкрила рахунки у First Abu Dhabi Bank для 17 різних структур, які здійснили вихідні платежі на понад $1,8 млрд. Компанія також мала рахунки в JPMorgan Chase та DBS. FT виявила докази використання 100 підставних компаній для проведення платежів, ще понад 100 таких структур згадуються у документах, зокрема в ОАЕ, Гонконгу, Киргизстані, Індонезії, Великій Британії та Угорщині.
"Підставні компанії заздалегідь готували підроблені документи, створюючи паперовий слід, покликаний приховати справжню суть транзакцій. Це включало бібліотеку з тисяч корпоративних печаток: деякі з них були підробленими, тоді як інші були вилучені зі справжніх документів нічого не підозрюючих компаній", — йдеться у матеріалі Financial Times.
Підставним компаніям надавали інструкції щодо опису товарів так, щоб уникати підозр: наприклад, змінювали митні коди санкційних товарів на альтернативні, які не підпадали під обмеження. В одному випадку платіж на $510 тисяч був оформлений як купівля скла, хоча насправді йшлося про 500 приладів нічного бачення для російського клієнта. Схема також передбачала приховування «російського сліду» — видалення кирилиці та зміни даних про покупців і товари.
A7 використовувала слабкі місця системи Swift: якщо їй вдавалося обійти контроль хоча б одного банку-учасника, це відкривало шлях для проведення платежів через систему. На ранніх етапах великі обсяги коштів проходили через три киргизькі банки: Eldik, Aiyl та Eurasian Savings Bank. У лютому 2025 року Standard Chartered запідозрив порушення та закрив рахунки одержувачів A7. Після цього компанія переорієнтувалася на банки ОАЕ, зокрема First Abu Dhabi Bank, де підставні структури відкрили понад десяток рахунків і провели платежі на $1,3 млрд.
Банки виявляли підозрілі операції та надсилали запити щодо їхнього походження, але A7 відповідала підробленими документами. First Abu Dhabi Bank заявив, що закрив усі виявлені рахунки, пов’язані з A7, а інші великі банки підтвердили дотримання процедур протидії відмиванню грошей, не коментуючи конкретні операції. FT зазначає, що справжній масштаб операції може бути ще більшим: у документах згадується ще 17 500 платежів, загальну суму яких встановити не вдалося.