В Україні запроваджують жорсткіші вимоги до використання банківських карток і рахунків. Як повідомляє онлайн-видання «Перший бізнесовий», це пов’язано з необхідністю посилити контроль над корпоративними рахунками та протидіяти так званим «дроп-мережам».
Банки можуть вимагати від клієнтів оновлення персональних даних, підтвердження особи та проходження додаткових перевірок окремих операцій. Якщо власник рахунку не надасть необхідної інформації, фінансова установа має право обмежити доступ до рахунку.
Особливий контроль стосуватиметься карток, з яких регулярно здійснюються перекази коштів або проводяться операції, що підпадають під фінансовий моніторинг. Також зміни торкнуться онлайн-платежів: у ряді випадків клієнтам доведеться додатково підтверджувати транзакції через мобільний застосунок, SMS-код або біометричні дані. Це має підвищити захист від шахрайства.
Фахівці радять клієнтам заздалегідь перевірити актуальність своїх документів, оновити контактні дані та уважно стежити за повідомленнями банку.
У травні стало відомо про нові обмеження на грошові перекази для новостворених фізичних осіб-підприємців і юридичних осіб, а також для неактивних ФОПів. Як зазначили в пресслужбі Незалежної асоціації банків України, ці зміни передбачені оновленою редакцією Меморандуму про забезпечення прозорості функціонування ринку платіжних послуг.