В Украине вводят более жесткие требования к использованию банковских карт и счетов. Как сообщает онлайн-издание «Первый бизнесовый», это связано с необходимостью усилить контроль над корпоративными счетами и противодействовать так называемым «дроп-сетям».
Банки могут требовать от клиентов обновления персональных данных, подтверждения личности и прохождения дополнительных проверок отдельных операций. Если владелец счета не предоставит необходимую информацию, финансовое учреждение имеет право ограничить доступ к счету.
Особый контроль коснется карт, с которых регулярно осуществляются переводы средств или проводятся операции, подпадающие под финансовый мониторинг. Также изменения затронут онлайн-платежи: в ряде случаев клиентам придется дополнительно подтверждать транзакции через мобильное приложение, SMS-код или биометрические данные. Это должно повысить защиту от мошенничества.
Специалисты советуют клиентам заранее проверить актуальность своих документов, обновить контактные данные и внимательно следить за сообщениями банка.
В мае стало известно о новых ограничениях на денежные переводы для вновь созданных физических лиц-предпринимателей и юридических лиц, а также для неактивных ФЛП. Как отметили в пресс-службе Независимой ассоциации банков Украины, эти изменения предусмотрены обновленной редакцией Меморандума о обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг.