Для украинцев, имеющих счета в банках стран Европейского Союза, вводятся новые правила финансового мониторинга. Как сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк со ссылкой на Европейский орган по противодействию отмыванию денег (AMLA), счета украинцев будут проверяться по единым стандартам ЕС.
Новые требования предусматривают унифицированную идентификацию личности и проверку клиентских данных во всех 27 странах ЕС. Это касается не только гражданства, но и соответствия санкционным спискам, а также использования виртуальных банковских счетов.
Отдельно отмечается, что нововведения затронут и украинские банки, входящие в состав европейских банковских групп. Для них также устанавливаются общие процедуры финансового мониторинга.
В рамках проверок на соответствие санкциям банки должны:
- проверять имена клиентов на языке оригинала и/или латиницей;
- учитывать псевдонимы и адреса криптокошельков;
- проводить повторную проверку после обновления санкционных списков или изменения данных клиента.
Что касается виртуальных IBAN (банковских номеров, привязанных к основному счету), финансовые учреждения должны устанавливать, кто именно пользуется этим номером и к какому счету он принадлежит.
"Их счета теперь будут проверяться по единым европейским стандартам", — отметила Василевская-Смаглюк.
Новые требования начнут действовать через шесть месяцев после вступления в силу соответствующих правил. Данные уже существующих клиентов будут обновляться постепенно, в зависимости от уровня риска.
В материале также напоминается, что Украина может потерять возможность подать заявку на вступление в SEPA (финансовый безвиз) по упрощенным правилам, если ключевой законопроект не будет принят до ноября 2026 года.