Для українців, які мають рахунки в банках країн Європейського Союзу, запроваджуються нові правила фінансового моніторингу. Як повідомила народна депутатка Ольга Василевська-Смаглюк із посиланням на Європейський орган із протидії відмиванню коштів (AMLA), рахунки українців перевірятимуть за єдиними стандартами ЄС.
Нові вимоги передбачають уніфіковану ідентифікацію особи та перевірку клієнтських даних у всіх 27 країнах ЄС. Це стосується не лише громадянства, а й відповідності санкційним спискам та використання віртуальних банківських рахунків.
Окремо зазначається, що нововведення вплинуть і на українські банки, які входять до складу європейських банківських груп. Для них також встановлюються спільні процедури фінансового моніторингу.
У межах перевірок на відповідність санкціям банки мають:
- перевіряти імена клієнтів мовою оригіналу та/або латиницею;
- враховувати псевдоніми та адреси криптогаманців;
- проводити повторну перевірку після оновлення санкційних списків або зміни даних клієнта.
Щодо віртуальних IBAN (банківських номерів, прив’язаних до основного рахунку), фінансові установи повинні встановлювати, хто саме користується цим номером і до якого рахунку він належить.
"Їхні рахунки відтепер перевірятимуть за єдиними європейськими стандартами", — зазначила Василевська-Смаглюк.
Нові вимоги почнуть діяти через шість місяців після набрання чинності відповідними правилами. Дані вже існуючих клієнтів оновлюватимуть поступово, залежно від рівня ризику.
У матеріалі також нагадується, що Україна може втратити можливість подати заявку на вступ до SEPA (фінансового безвізу) за спрощеними правилами, якщо ключовий законопроєкт не буде ухвалено до листопада 2026 року.