В 2026 году банки могут обращать внимание на размер переводов на карточные счета, а также блокировать счета в случае подозрительных операций. Об этом рассказала ведущая экспертка по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко, сообщают Факты ICTV.
По словам Павленко, в настоящее время для физических лиц не установлены четкие лимиты на получение средств на карту, но банки обязаны контролировать операции, которые могут свидетельствовать о отмывании денег или финансировании терроризма. Особое внимание уделяется регулярным крупным поступлениям, нетипичным для клиента, или переводам от большого количества разных лиц.
Экспертка пояснила, что в случае выявления подозрительных транзакций банк может приостановить операции по счету и потребовать объяснения относительно происхождения средств. Если клиент не предоставит подтверждающих документов, счет могут заблокировать.
Марина Павленко подчеркнула:
"Банк имеет право обратиться к клиенту с запросом о подтверждении источника средств, если операции кажутся подозрительными".
В то же время, по её словам, для обычных бытовых переводов между физическими лицами риск блокировки минимален, если суммы не являются значительными и не имеют признаков систематичности или бизнес-деятельности.