У 2026 році банки можуть звертати увагу на розмір переказів на карткові рахунки, а також блокувати рахунки у разі підозрілих операцій. Про це розповіла провідна експертка з фінансового моніторингу Глобус Банку Марина Павленко, повідомляють Факти ICTV.
За словами Павленко, наразі для фізичних осіб не встановлено чітких лімітів на отримання коштів на картку, але банки зобов’язані контролювати операції, що можуть свідчити про відмивання грошей або фінансування тероризму. Особливу увагу приділяють регулярним великим надходженням, нетиповим для клієнта, або переказам від великої кількості різних осіб.
Експертка пояснила, що у разі виявлення підозрілих транзакцій банк може призупинити операції по рахунку та вимагати пояснення щодо походження коштів. Якщо клієнт не надасть підтверджуючих документів, рахунок можуть заблокувати.
Марина Павленко наголосила:
"Банк має право звернутися до клієнта із запитом щодо підтвердження джерела коштів, якщо операції здаються підозрілими".
Водночас, за її словами, для звичайних побутових переказів між фізичними особами ризик блокування мінімальний, якщо суми не є значними і не мають ознак систематичності чи бізнес-діяльності.