Верховна Рада України 15 вересня підтримала у першому читанні президентський законопроєкт №16013, який передбачає криміналізацію передачі та купівлі банківських карт, доступів до додатків і рахунків із злочинною метою.
Законопроєкт доповнює Кримінальний кодекс новою статтею 200¹, що встановлює відповідальність за передачу, отримання, придбання, зберігання або інше набуття платіжних інструментів, індивідуальної облікової інформації, а також надання чи отримання доступу до них, якщо це здійснюється для вчинення шахрайства чи іншого кримінального правопорушення. Як зазначає адвокат Juscutum Олександр Чернуха у колонці для РБК-Україна, ключовим елементом є саме «злочинна мета» передачі.
Законопроєкт не передбачає покарання за звичайну передачу карти, наприклад, родичу для зняття коштів або покупки. Відповідальність настає лише у випадку, якщо особа усвідомлює, що карта чи доступ будуть використані для отримання, переказу або приховування коштів, здобутих злочинним шляхом. У майбутніх кримінальних провадженнях слідству доведеться доводити умисел і мету передачі платіжного інструменту.
Види покарань і новації
Залежно від характеру дій, законопроєкт передбачає різні види відповідальності. За передачу своїх платіжних інструментів для використання у злочинних схемах встановлюється штраф від 5100 до 17 000 гривень. Для тих, хто купує, зберігає чи використовує чужі рахунки або дані з метою злочину, передбачене позбавлення волі до восьми років, особливо у разі повторності чи дій у складі організованої групи. Після першого читання профільний комітет уточнив санкції, тому остаточний зміст норм визначиться до другого читання.
«Необхідно встановити відповідну мету – використання платіжного інструменту для вчинення шахрайства або іншого кримінального правопорушення», — підкреслює Олександр Чернуха.
Законопроєкт також розширює підстави для відповідальності юридичних осіб, якщо правопорушення вчинені їхніми уповноваженими особами в інтересах компанії. Це означає, що бізнесу слід приділяти увагу контролю за використанням корпоративних рахунків і платіжних інструментів.
Розслідування і подальші кроки
Окремо документ змінює правила підслідності: справи за новою статтею 200¹ розслідуватимуть органи, які відкрили відповідне досудове розслідування, або ті, до підслідності яких належить основне кримінальне правопорушення, у межах якого використовувалися платіжні інструменти чи рахунки. Це дозволяє об’єднувати справи про «дроп-схеми» з основними кримінальними провадженнями, наприклад, щодо шахрайства чи легалізації коштів.
Станом на 21 вересня законопроєкт готується до другого читання, і його остаточний текст може бути доопрацьований. Юристи наголошують на важливості чіткого розмежування ролей «дропів», збирачів рахунків і організаторів для уникнення надмірно широкого застосування кримінальної норми.