Верховная Рада Украины 15 сентября поддержала в первом чтении президентский законопроект №16013, который предусматривает криминализацию передачи и покупки банковских карт, доступов к приложениям и счетам с преступной целью.
Законопроект дополняет Уголовный кодекс новой статьей 200¹, которая устанавливает ответственность за передачу, получение, приобретение, хранение или иное приобретение платежных инструментов, индивидуальной учетной информации, а также предоставление или получение доступа к ним, если это осуществляется для совершения мошенничества или другого уголовного правонарушения. Как отмечает адвокат Juscutum Александр Чернуха в колонке для РБК-Украина, ключевым элементом является именно «преступная цель» передачи.
Законопроект не предусматривает наказания за обычную передачу карты, например, родственнику для снятия средств или покупки. Ответственность наступает только в случае, если лицо осознает, что карта или доступ будут использованы для получения, перевода или сокрытия средств, добытых преступным путем. В будущих уголовных производствах следствию придется доказывать умысел и цель передачи платежного инструмента.
Виды наказаний и новации
В зависимости от характера действий законопроект предусматривает различные виды ответственности. За передачу своих платежных инструментов для использования в преступных схемах устанавливается штраф от 5100 до 17 000 гривен. Для тех, кто покупает, хранит или использует чужие счета или данные с целью преступления, предусмотрено лишение свободы до восьми лет, особенно в случае повторности или действий в составе организованной группы. После первого чтения профильный комитет уточнил санкции, поэтому окончательное содержание норм определится ко второму чтению.
«Необходимо установить соответствующую цель – использование платежного инструмента для совершения мошенничества или другого уголовного правонарушения», — подчеркивает Александр Чернуха.
Законопроект также расширяет основания для ответственности юридических лиц, если правонарушения совершены их уполномоченными лицами в интересах компании. Это означает, что бизнесу следует уделять внимание контролю за использованием корпоративных счетов и платежных инструментов.
Расследование и дальнейшие шаги
Отдельно документ меняет правила подсудности: дела по новой статье 200¹ будут расследовать органы, которые открыли соответствующее досудебное расследование, или те, к подсудности которых относится основное уголовное правонарушение, в рамках которого использовались платежные инструменты или счета. Это позволяет объединять дела о «дроп-схемах» с основными уголовными производствами, например, по мошенничеству или легализации средств.
По состоянию на 21 сентября законопроект готовится ко второму чтению, и его окончательный текст может быть доработан. Юристы подчеркивают важность четкого разграничения ролей «дропов», сборщиков счетов и организаторов для избежания чрезмерно широкого применения уголовной нормы.