Верховная Рада Украины 4 июня поддержала в первом чтении законопроект №16013, который предусматривает уголовную ответственность за передачу и использование так называемых «дроп-счетов» — банковских счетов, применяемых в преступных схемах и мошеннических колл-центрах. Об этом сообщила пресс-служба парламента.

За принятие документа проголосовали 299 народных депутатов. Законопроект направлен на усиление борьбы с финансовым мошенничеством, а также на совершенствование механизмов противодействия незаконному использованию банковских счетов. Кроме того, документ направлен на внедрение положений Директивы ЕС 2019/713 по борьбе с мошенничеством и подделками, связанными с безналичными платежными средствами, в национальное законодательство.

После окончательного принятия новые нормы должны усилить противодействие схемам, в которых банковские счета используются для перевода средств, полученных преступным путем. Законопроект также предусматривает создание правового механизма для накопления и обмена информацией о лицах, чьи платежные операции требуют усиленного контроля, а также предоставление доступа к этой информации поставщикам платежных услуг для предотвращения незаконной деятельности.

Среди основных положений документа:

  • создание Национальным банком Украины реестра лиц, операции которых подлежат усиленному контролю;
  • обязанность банков и других поставщиков платежных услуг вносить в этот реестр выявленных «дропов» и предприятия, использовавшие мискодинг;
  • установление лимитов на проведение платежных операций и ограничение количества карт для физических лиц, попавших в реестр;
  • регулярная проверка банками наличия своих клиентов в этом реестре.

«Дропы» — это лица, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским реквизитам: картам, счетам, пин-кодам и доступу к интернет-банкингу. Злоумышленники используют эти данные для незаконных финансовых операций, отмывания средств и других мошеннических действий. Как указано в пояснительной записке, вовлечение в такие схемы способствует распространению финансовых преступлений и подрывает стабильность финансовой системы.

По данным парламента, на июнь банки уже закрыли более полумиллиона счетов в рамках борьбы с «дропами» по статье финансового мониторинга.