Верховна Рада України 4 червня підтримала у першому читанні законопроєкт №16013, який передбачає кримінальну відповідальність за передачу та використання так званих «дроп-рахунків» — банківських рахунків, що застосовуються у злочинних схемах і шахрайських кол-центрах. Про це повідомила пресслужба парламенту.

За ухвалення документа проголосували 299 народних депутатів. Законопроєкт має на меті посилити боротьбу з фінансовим шахрайством, а також удосконалити механізми протидії незаконному використанню банківських рахунків. Крім того, документ спрямований на впровадження положень Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби з шахрайством і підробками, пов’язаними з безготівковими платіжними засобами, у національне законодавство.

Документ пропонує внести зміни до Кримінального кодексу та Кримінального процесуального кодексу України, спрямовані на захист громадян і їхніх коштів від незаконних дій із платіжними інструментами та банківськими рахунками.

Після остаточного ухвалення нові норми мають посилити протидію схемам, у яких банківські рахунки використовуються для переказу коштів, отриманих злочинним шляхом. Законопроєкт також передбачає створення правового механізму для накопичення та обміну інформацією про осіб, чиї платіжні операції потребують посиленого контролю, а також надання доступу до цієї інформації надавачам платіжних послуг для запобігання незаконній діяльності.

Серед основних положень документа:

  • створення Національним банком України реєстру осіб, операції яких підлягають посиленому контролю;
  • обов’язок банків та інших надавачів платіжних послуг вносити до цього реєстру виявлених «дропів» і підприємства, що використовували міскодінг;
  • встановлення лімітів на проведення платіжних операцій і обмеження кількості карток для фізичних осіб, які потрапили до реєстру;
  • регулярна перевірка банками наявності своїх клієнтів у цьому реєстрі.

«Дропи» — це особи, які за винагороду надають зловмисникам доступ до своїх банківських реквізитів: карток, рахунків, пін-кодів і доступу до інтернет-банкінгу. Зловмисники використовують ці дані для незаконних фінансових операцій, відмивання коштів та інших шахрайських дій. Як зазначено у пояснювальній записці, залучення до таких схем сприяє поширенню фінансових злочинів і підриває стабільність фінансової системи.

За даними парламенту, станом на червень банки вже закрили понад пів мільйона рахунків у межах боротьби з «дропами» за статтею фінансового моніторингу.

2 серпня президент Володимир Зеленський подав до парламенту два законопроєкти, які стосуються кримінальної відповідальності за організацію кол-центрів і використання дроп-рахунків.