В Украине могут ввести новые штрафы и уголовную ответственность за передачу банковских карт, счетов или платежных данных другим лицам для совершения чужих операций. Соответствующий законопроект №16013, поданный президентом как неотложный, предусматривает изменения в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы, сообщил адвокат Игорь Быков.
По словам Быкова, сейчас правоохранителям сложно привлечь к ответственности человека только за факт передачи карты или счета — нужно доказать его участие в конкретном преступлении. Новый законопроект предлагает отдельно криминализировать такие действия, если они совершаются с целью использования для преступных схем.
"Внесённый президентом Украины как неотложный проект закона № 16013 от 02.09.2026 призван кардинально изменить подходы к борьбе с киберпреступностью, платежным мошенничеством и теневыми финансовыми потоками. Документ имплементирует требования Директивы (ЕС) 2019/713 о борьбе с мошенничеством и подделкой безналичных платежных средств", — отметил Игорь Быков.
Законопроектом предлагается установить штрафы от 5100 до 17 000 грн для физических лиц, которые передают свои карты, банковские данные или доступ к счетам с целью использования их в преступных схемах. Для организаторов таких схем («дроповодов») предусмотрено наказание в виде штрафа от 51 000 до 170 000 грн, ограничения свободы от двух до пяти лет или лишения свободы на срок от двух до шести лет. В случае повторного правонарушения или действий в составе организованной группы срок заключения может достигать 8 лет.
Новые правила коснутся и бизнеса: если преступные схемы осуществляются в интересах компании её уполномоченными сотрудниками, юридическому лицу может грозить даже судебная ликвидация. Эксперт советует компаниям уже сейчас провести аудит доступов к корпоративным счетам и картам, определить ответственных за платежи и усилить контроль за использованием банковских данных сотрудниками.
Если законопроект будет принят в предложенной редакции, ответственность за передачу банковских карт и счетов значительно возрастёт как для физических, так и для юридических лиц.