В Україні можуть запровадити нові штрафи та кримінальну відповідальність за передачу банківських карток, рахунків або платіжних даних іншим особам для здійснення чужих операцій. Відповідний законопроєкт №16013, поданий президентом як невідкладний, передбачає зміни до Кримінального та Кримінального процесуального кодексів, повідомив адвокат Ігор Биков.

За словами Бикова, зараз правоохоронцям складно притягнути до відповідальності людину лише за факт передачі картки чи рахунку — потрібно довести її участь у конкретному злочині. Новий законопроєкт пропонує окремо криміналізувати такі дії, якщо вони здійснюються з метою використання для злочинних схем.

"Внесений президентом України як невідкладний проєкт закону № 16013 від 02.09.2026 покликаний кардинально змінити підходи до боротьби з кіберзлочинністю, платіжним шахрайством та тіньовими фінансовими потоками. Документ імплементує вимоги Директиви (ЄС) 2019/713 про боротьбу з шахрайством та підробкою безготівкових платіжних засобів", — зазначив Ігор Биков.

Законопроєктом пропонується встановити штрафи від 5100 до 17 000 грн для фізичних осіб, які передають свої картки, банківські дані або доступ до рахунків з метою використання їх у злочинних схемах. Для організаторів таких схем («дроповодів») передбачено покарання у вигляді штрафу від 51 000 до 170 000 грн, обмеження волі від двох до п’яти років або позбавлення волі на строк від двох до шести років. У разі повторного правопорушення або дій у складі організованої групи строк ув’язнення може сягати 8 років.

Нові правила стосуватимуться і бізнесу: якщо злочинні схеми здійснюються в інтересах компанії її уповноваженими працівниками, юридичній особі може загрожувати навіть судова ліквідація. Експерт радить компаніям вже зараз провести аудит доступів до корпоративних рахунків і карток, визначити відповідальних за платежі та посилити контроль за використанням банківських даних працівниками.

Якщо законопроєкт буде ухвалено у запропонованій редакції, відповідальність за передачу банківських карток та рахунків значно зросте як для фізичних, так і для юридичних осіб.