Украинские банки в ближайшее время усилят контроль за счетами клиентов, в частности по происхождению средств. Об этом сообщил вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления «Глобус банка» Сергей Мамедов в подкасте финансового аналитика Алекя Козырева.

По словам Мамедова, банки всё больше будут требовать документальных подтверждений источников дохода, которые клиенты планируют инвестировать или использовать для крупных операций. Это могут быть справки о доходах, документы о продаже активов, выписки по депозитам, налоговые декларации или подтверждения получения заработной платы. Банкир подчеркнул, что такие требования будут только ужесточаться, особенно в связи с евроинтеграционными процессами Украины.

Мамедов объяснил, что современные системы финансового мониторинга работают преимущественно автоматически: алгоритмы анализируют массив банковских операций и реагируют на нетипичное финансовое поведение. Например, подозрение может вызвать значительное поступление средств с последующим распределением на множество карт или другие операции, не соответствующие привычной модели пользования счетом.

«Есть автоматические алгоритмы, которые анализируют весь массив операций, проходящих в банке. Если есть какие-то несоответствия, то эта операция переносится на углубленное изучение», — отметил Мамедов.

В таких случаях банк может обратиться к клиенту с запросом объяснить операцию или предоставить документы, подтверждающие происхождение средств. Мамедов рекомендует клиентам оперативно реагировать на такие обращения и не игнорировать их: «Лучшая тактика – не игнорировать обращения банка, а как можно быстрее связаться с учреждением через поддержку, мобильное приложение или другие официальные каналы и предоставить необходимую информацию».

В 2024 году Национальный банк Украины подписал меморандум с рядом банков и профильных ассоциаций по прозрачности рынка банковских платежных услуг. Документ предусматривает поэтапное введение лимитов на карточные переводы: с 1 февраля 2025 года — до 150 000 грн в месяц, а с 1 июня 2025 года — до 100 000 грн в месяц.

Также в мае стало известно о усилении ограничений на переводы для отдельных категорий предпринимателей. По словам Мамедова, ориентировочно с 14 августа 2026 года для ФЛП первой группы может действовать лимит на переводы в пределах Украины до 600 тысяч гривен в месяц, а для второй и третьей групп — до 3 млн грн. С 14 ноября 2026 года эти лимиты могут быть снижены до 400 тыс. грн для первой группы и до 1 млн грн для второй и третьей.