Национальный банк Украины в августе наложил штрафы на один банк и четыре небанковские финансовые учреждения за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга. Крупнейший штраф — более 30,8 млн грн — получила страховая компания «УСГ», а Укргазбанк заплатит 17,6 млн грн. Об этом сообщила пресс-служба НБУ.
Детали решений НБУ
Укргазбанк, по данным регулятора, был оштрафован на 17,6 млн грн за ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, несвоевременное внедрение необходимых мер в отношении части клиентов, а также за нарушения при проверке клиентов с повышенным риском. Отдельно банк не предоставил в полном объеме достоверную информацию и документы на запросы НБУ, что является обязательным для надзора в сфере финансового мониторинга.
Страховая компания «УСГ» получила крупнейший штраф среди небанковских учреждений — 30,8 млн грн. Причиной стали нарушения при организации и проведении первичного финансового мониторинга, в частности, ненадлежащее обновление внутренних документов, проверка клиентов, а также работа с политически значимыми лицами (PEP). Кроме того, компания не предоставила актуальный перечень клиентов с квалифицированной электронной подписью руководителя и подавала статистическую отчетность с нарушениями.
Среди других оштрафованных — финансовая компания «Макс Кредит» (1,08 млн грн), «ФК "Гоал"» (391 тыс. грн) и «Запорожсвязьсервис» (255 тыс. грн). Основные нарушения — несвоевременное обновление внутренних документов, ненадлежащая проверка клиентов, неполное предоставление информации регулятору и проблемы с отчетностью.
«Компания подавала отчетность по вопросам финансового мониторинга с нарушением порядка формирования ее показателей», — говорится в сообщении НБУ относительно страховой компании «УСГ».
Ранее НБУ уже штрафовал платежную платформу iPay на 16,51 млн грн за аналогичные нарушения в сфере платежных услуг.