Національний банк України у серпні наклав штрафи на один банк і чотири небанківські фінансові установи через порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу. Найбільший штраф — понад 30,8 млн грн — отримала страхова компанія «УСГ», а Укргазбанк сплатить 17,6 млн грн. Про це повідомила пресслужба НБУ.
Деталі рішень НБУ
Укргазбанк, за даними регулятора, був оштрафований на 17,6 млн грн за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, несвоєчасне впровадження необхідних заходів щодо частини клієнтів, а також за порушення під час перевірки клієнтів із підвищеним ризиком. Окремо банк не надав у повному обсязі достовірну інформацію та документи на запити НБУ, що є обов’язковим для нагляду у сфері фінмоніторингу.
Страхова компанія «УСГ» отримала найбільший штраф серед небанківських установ — 30,8 млн грн. Причиною стали порушення під час організації та проведення первинного фінансового моніторингу, зокрема, неналежне оновлення внутрішніх документів, перевірка клієнтів, а також робота з політично значущими особами (PEP). Крім того, компанія не надала актуальний перелік клієнтів із кваліфікованим електронним підписом керівника та подавала статистичну звітність із порушеннями.
Серед інших оштрафованих — фінансова компанія «Макс Кредит» (1,08 млн грн), «ФК "Гоал"» (391 тис. грн) та «Запоріжзв’язоксервіс» (255 тис. грн). Основні порушення — несвоєчасне оновлення внутрішніх документів, неналежна перевірка клієнтів, неповне надання інформації регулятору та проблеми зі звітністю.
«Компанія подавала звітність із питань фінансового моніторингу з порушенням порядку формування її показників», — йдеться у повідомленні НБУ щодо страхової компанії «УСГ».
Раніше НБУ вже штрафував платіжну платформу iPay на 16,51 млн грн за аналогічні порушення у сфері платіжних послуг.