Украина с 2020 года легализовала азартные игры, чтобы вывести рынок из тени, установить государственный контроль и наполнять бюджет налогами и лицензионными платежами. Однако, как сообщает epravda.com.ua, вопрос доверия к владельцам казино остаётся открытым: формальные требования к безупречной деловой репутации существуют, но реальная проверка часто сводится к юридическим формальностям.

Международные организации, в частности FATF, относят игорный бизнес к секторам с повышенным риском отмывания денег. Онлайн-казино лишь усилили эти риски: теперь деньги можно переводить дистанционно, распределять между счетами и быстро выводить, а подозрительные операции теряются среди тысяч транзакций. Происхождение таких средств может быть разным — от мошеннических колл-центров до коррупции или торговли наркотиками, и для этого достаточно слабой системы контроля или недобросовестного оператора.

Закон требует, чтобы руководители, бухгалтеры, владельцы значительной доли и конечные бенефициары имели безупречную деловую репутацию. Однако на практике это означает лишь отсутствие судимостей или санкций, а не глубокую проверку источников капитала, структуры собственности или связей с финансовыми преступлениями. По данным epravda.com.ua, в Украине ещё не было случаев, когда регулятор лишал бы лицензии из-за потери доверия к владельцу или руководителю игорной компании.

Особую роль в этой системе играет банк, через который проходят платежи. Sense Bank, принадлежащий государству, обслуживает до 80% игорных транзакций. Это делает его инфраструктурным центром рынка, а кадровые решения по руководству и наблюдательному совету — вопросом общественного интереса. За последние годы банк дважды получал значительные штрафы от Нацбанка за нарушения в сфере финансового мониторинга, а в 2026 году оказался в центре политических и антикоррупционных расследований.

«Игорный бизнес требует более глубокой проверки, потому что он работает с большими средствами, людьми с игровой зависимостью и риском проникновения криминального капитала», — отмечает epravda.com.ua.

В странах с развитым регулированием лицензия — это не только формальность, но и реальное доверие к конкретным людям, источникам финансирования и деловому поведению. В Украине же пока отсутствует практика глубокой проверки репутации, что создаёт риски для прозрачности рынка и финансовой безопасности государства.