Эксперты информационной кампании НБУ и Нацполиции "ШахрайГудбай" предупредили, что финансовые пирамиды остаются распространённым видом мошенничества, хотя и приобрели современные формы. Суть таких схем заключается в выплате прибыли участникам не за счёт реальной деятельности, а за счёт взносов новых вкладчиков.
По данным специалистов, сейчас мошенники маскируют пирамиды под различные популярные направления: трейдинг или криптовалютные проекты (в частности с применением ИИ-ботов), инвестиции в "зелёную" энергетику, AI-стартапы для прогнозирования рынка, e-commerce-модели с арендой складов Amazon или пассивным доходом от онлайн-продаж, GameFi и заработок в метавселенной, инвестиционные клубы, платформы пассивного дохода, а также обучающие и менторские программы.
Главным признаком финансовой пирамиды является обещание гарантированного высокого дохода. При этом выплаты зависят от постоянного привлечения новых участников: как только поток вкладчиков уменьшается, система рушится, и большинство людей теряет свои деньги. Эксперты советуют проверять информацию о компании в официальных источниках, не переводить деньги незнакомым лицам и не устанавливать программы удалённого доступа по просьбе так называемых менеджеров. Если возникают сомнения относительно предложения, лучше отказаться от платежа.
"В случае выявления признаков инвестиционного мошенничества обращайтесь в правоохранительные органы, в частности путём подачи электронного обращения в киберполицию", — подчёркивают эксперты информационной кампании.
Также Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку публикует список сомнительных инвестиционных проектов, с которым могут ознакомиться все желающие. Кроме того, мошенники часто используют сообщения о якобы компенсациях или социальных выплатах, в которых содержатся вредоносные ссылки — переход по ним может представлять угрозу для личных данных и финансов.