Експерти інформаційної кампанії НБУ та Нацполіції "ШахрайГудбай" попередили, що фінансові піраміди залишаються поширеним видом шахрайства, хоча й набули сучасних форм. Суть таких схем полягає у виплаті прибутків учасникам не за рахунок реальної діяльності, а за рахунок внесків нових вкладників.
За даними фахівців, нині шахраї маскують піраміди під різні популярні напрями: трейдинг або криптовалютні проєкти (зокрема із застосуванням ШІ-ботів), інвестиції у "зелену" енергетику, AI-стартапи для прогнозування ринку, e-commerce-моделі з орендою складів Amazon чи пасивним доходом від онлайн-продажів, GameFi та заробіток у метавсесвіті, інвестиційні клуби, платформи пасивного доходу, а також навчальні та менторські програми.
Головною ознакою фінансової піраміди є обіцянка гарантованого високого доходу. При цьому виплати залежать від постійного залучення нових учасників: щойно потік вкладників зменшується, система руйнується, і більшість людей втрачає свої гроші. Експерти радять перевіряти інформацію про компанію в офіційних джерелах, не переказувати кошти невідомим особам і не встановлювати програми віддаленого доступу на прохання так званих менеджерів. Якщо виникають сумніви щодо пропозиції, краще відмовитися від платежу.
"У разі виявлення ознак інвестиційного шахрайства звертайтеся до правоохоронних органів, зокрема шляхом подання електронного звернення до кіберполіції", — наголошують експерти інформаційної кампанії.
Також Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку публікує список сумнівних інвестиційних проєктів, з яким можуть ознайомитися всі охочі. Окрім того, шахраї часто використовують повідомлення про нібито компенсації чи соціальні виплати, у яких містяться шкідливі посилання — перехід за ними може становити загрозу для особистих даних та фінансів.