Бюро экономической безопасности Украины совместно с Офисом генерального прокурора провели масштабную операцию по выявлению сети нелегальных обменных пунктов и конвертационных центров, в ходе которой изъяли рекордные для Бюро 630 миллионов гривен наличными. По оценкам, годовой оборот этой сети достигал десятков миллиардов гривен, сообщают в БЭБ.

Правоохранители обвиняют организаторов в уклонении от уплаты налогов и легализации средств, полученных преступным путем. Хотя официально название компании не разглашается, журналисты «Экономической правды» утверждают, что речь идет о компании «Кит Group», одном из лидеров рынка обмена валюты и денежных переводов за границу, которая активно использует криптовалюту в своей деятельности.

Теневой рынок криптовалюты

Выявление этой сети подняло вопрос о масштабах теневого рынка криптовалютных операций в Украине. Как отмечается в материале, легализация криптовалют в стране происходит медленно и напоминает ситуацию с игорным бизнесом: прозрачного онлайн-мониторинга движения средств и эффективного налогообложения до сих пор не создано. Отсутствие четких правил и политической воли способствует сохранению полулегального статуса рынка, что выгодно его участникам.

По данным FATF, криптовалюты все чаще используют для отмывания преступных доходов и обхода санкций, а Украина входит в число лидеров по внедрению цифровых финансовых технологий. В Global Crypto Adoption Index 2026 от Chainalysis Украина заняла 7-е место среди 117 стран, а по объему связанных с страной криптоактивов за год (июль 2024 – июнь 2025) – четвертое место в Европе после России, Великобритании и Германии (206,3 млрд долларов, что на 52% больше, чем годом ранее).

Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку оценивает количество украинцев, пользующихся виртуальными активами, в 6,5 миллиона человек, а потенциальный годовой оборот рынка – в 100 млрд долларов. При этом криптовалюта в Украине часто используется не только для инвестиций, но и в финансовых и налоговых схемах, что подтверждают расследования БЭБ.

Основные проблемы и участники рынка

Финансисты выделяют три главные проблемы нерегулируемого крипторынка:

  • использование криптовалюты для легализации преступных доходов и обхода санкций;
  • рост теневого сектора экономики и снижение поступлений в бюджет из-за невозможности администрировать налоги;
  • создание искусственного дефицита валюты через выведение средств за границу.

Государственная налоговая служба в августе 2026 года подчеркнула, что криптовалюта не имеет определенного правового статуса, а специального порядка налогообложения операций с ней пока не установлено.

Участников рынка виртуальных активов условно делят на три категории:

  • Криптобиржи (например, WhiteBit, Binance), которые формируют параллельную финансовую систему и лоббируют регулирование рынка.
  • Онлайн-криптообменники (ObmenAT24/«КИТ Group», Coin24, AnyExchange.best, 100btc, BitcoinObmennik, Changeit), предоставляющие услуги обмена, в том числе офлайн.
  • Пункты «перестановок» и конвертационные центры, которые используют для нелегального вывода средств за границу, в том числе для деятельности колл-центров.
«Для государства этих операций не существует. Однако деньги из страны уходят», — говорится в материале.

Среди основных групп, осуществляющих операции по конвертации криптовалюты в наличные без соответствующих разрешений, называют PoliMoney, Fortex Exchange (связанные с Евгением Пулею), X-change, Obmen24 (Геннадий Нестеров и Светлана Шапаренко), а также «КИТ Group» (Антон Ткаченко). Часть из них попала под запрет НБУ, но продолжает работать.

Материал подчеркивает, что отсутствие четких правил и контроля способствует развитию теневого рынка криптовалют, что создает риски для экономики и государственных финансов.