Для переказу грошей з власної банківської картки на сторонню українцям можуть запропонувати пройти кілька рівнів верифікації, зокрема розмову з оператором кол-центру банку. Про це повідомляє кореспондент УНІАН.

При спробі провести транзакцію на суму кілька тисяч гривень через Приват24 система запропонувала самостійно зателефонувати на гарячий номер для підтвердження. Після дзвінка банк автоматично перетелефонував і попросив дочекатися з’єднання з оператором. Під час розмови співробітник банку звіряє анкетні дані клієнта, зокрема повне ім’я, дату народження та інформацію про паспорт.

Крім того, клієнту потрібно вголос підтвердити бажання здійснити переказ і відповісти на низку запитань, серед яких: чи повідомляли ви свої дані та пін-код стороннім, чи переходили за посиланням в інтернеті для транзакції, чи займаєтесь ви або отримувач торгівлею товарами онлайн. При цьому не запитують про цільове призначення коштів.

У кол-центрі ПриватБанку пояснили, що посилення контролю не пов’язане з новими вимогами Нацбанку, а є реакцією на зростання шахрайських схем. Перевірки не проводяться постійно, а лише у разі підозрілих операцій. При цьому чіткої суми переказу, після якої обов’язково буде дзвінок з банку, немає — операторка зазначила, що навіть при транзакції в 1 гривню може знадобитися розмова з оператором.

Фінансовий аналітик Андрій Шевчишин пояснює, що кожен банк має власні процедури фінансового моніторингу і може вважати операцію підозрілою, якщо вона невластива для клієнта. Загальна критична сума для підвищеної уваги — 50 тисяч гривень на місяць, але питання можуть виникнути і щодо менших сум. Прикладами невластивих операцій є оплата за навчання, товари чи повернення боргу. Мета таких перевірок — боротьба з несплатою податків і відмиванням коштів.

Шевчишин також наголошує, що дзвінок з банку має ініціювати клієнт, інакше це може бути шахрайство. Він радить не повідомляти кодові слова та іншу конфіденційну інформацію, а лише пояснювати суть операції.

В Україні поширилася практика дропінгу — передавання карток в оренду для незаконного використання. У відповідь банки і регулятор посилюють контроль. У травні Нацбанк застосував санкції до одного банку та дев’яти небанківських фінустанов за порушення фінансового моніторингу і валютного законодавства, дві компанії отримали штрафи по 135,15 млн грн кожна.