З середини серпня в Україні набудуть чинності нові правила фінансового моніторингу, які передбачають додаткові перевірки окремих категорій клієнтів. Особливу увагу банки приділятимуть новим та неактивним фізичним особам-підприємцям, а також операціям, що викликають підозри.
За інформацією порталу Мінфін, нові обмеження торкнуться переважно ФОП, які нещодавно відкрили рахунки або тривалий час не здійснювали операцій. Банки посилять контроль над такими клієнтами, щоб виявити можливі ризики фінансових зловживань. Крім того, під підвищеним наглядом опиняться операції, які викликають сумніви у банківських установ.
Зміни пов’язані з оновленням правил фінансового моніторингу, що мають на меті посилити захист фінансової системи від нелегальних операцій. За даними Мінфіну, це дозволить банкам більш ретельно відстежувати підозрілі транзакції та запобігати шахрайству.
Про це повідомляють колеги з порталу Мінфін у відео, де детально роз’яснюють, які саме операції та клієнти потраплять під нові обмеження. "З середини серпня банки почнуть застосовувати додаткові перевірки, особливо до нових і неактивних ФОП, а також до операцій, які викликають підозру", – йдеться у повідомленні.
Нові правила можуть призвести до тимчасового блокування карток або переказів у разі виявлення підозрілої активності. Клієнтам радять бути уважними до своїх фінансових операцій та за потреби надавати банкам додаткові документи для підтвердження легальності транзакцій.