Банки в Україні отримали законодавчо закріплену можливість обмінюватися інформацією з державними органами без ризику юридичних наслідків. Відповідне рішення передбачає створення «безпечної гавані» для фінансових установ, які добросовісно передають дані про підозрілі операції.
Як повідомляє народний депутат Ольга Василевська-Смаглюк, раніше головною перепоною для обміну інформацією між банками та правоохоронцями були юридичні ризики. Комплаєнс-підрозділи фінансових установ побоювалися санкцій або судових позовів за розкриття конфіденційних даних. Через це злочинні мережі роками користувалися тим, що жоден банк чи слідчий орган не бачили повної картини, оскільки операції навмисно розподіляли між різними установами та країнами.
Ініціатива Egmont Group, глобального об’єднання підрозділів фінансової розвідки, до якого в Україні належить Державна служба фінансового моніторингу, пропонує змінити цю ситуацію через публічно-приватне партнерство. Механізм передбачає систематичний обмін сигналами про підозрілі схеми між банками та державою, а не ізольовану роботу кожного з учасників.
За словами експерта, такий підхід вже дає практичні результати у світі. Зокрема, партнерство Європолу з обміну фінансовою розвідувальною інформацією (EFIPPP) дозволяє швидше виявляти транснаціональні схеми відмивання грошей і зупиняти виведення активів до їх зникнення.
Для України це особливо актуально через воєнний стан, санкції, активність шахрайських схем і спроби обходу обмежень. Банки виконують великий обсяг фінансового моніторингу, але часто бачать лише частину операцій. Якщо підозріла схема проходить через кілька банків або країн, без узгодженого обміну інформацією її складно виявити.
Інформація надана народним депутатом Ольгою Василевською-Смаглюк.