В Україні набув чинності закон, який передбачає кримінальну відповідальність не лише за організацію та роботу у шахрайських кол-центрах, а й за свідоме сприяння їхній діяльності — зокрема, за надання приміщень, обладнання, зв'язку чи інших послуг. За участь або допомогу такому "офісу" можна отримати до 10 років позбавлення волі, а за пошук співробітників — до 5 років. Організаторам і керівникам у певних випадках загрожує до 12 років ув'язнення.
Як повідомляє Кіберполіція України, відповідні зміни внесені Законом № 4986-IX, ухваленим 16 вересня 2026 року. Кримінальний кодекс доповнено новою статтею 255-4, яка стосується організованих шахрайських груп, що використовують електронні комунікації.
Що вважається шахрайською організованою групою
У законі з'являється окреме визначення електронно-комунікаційної шахрайської організованої групи. Йдеться про об'єднання трьох і більше осіб, які заздалегідь організувалися для систематичного заволодіння чужим майном або правом на нього шляхом обману чи зловживання довірою із використанням електронних засобів зв'язку. Учасники діють за погодженим планом і мають розподілені ролі. На практиці це так звані шахрайські "офіси", оператори яких телефонують людям, видаючи себе за співробітників банків, брокерів чи інших установ, щоб отримати доступ до грошей потерпілих.
Діяльність таких груп може включати збір, зберігання та використання персональних даних, банківської інформації, реквізитів платіжних карток, кодів автентифікації та іншої інформації, необхідної для реалізації шахрайських схем.
Найсуворіше покарання передбачене для осіб, які створили шахрайську організовану групу або керують нею чи її структурною частиною: від 7 до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна. Відповідальність стосується не лише формального власника кол-центру, а й тих, хто фактично керує його роботою чи окремими підрозділами.
Покарання для учасників і помічників
Безпосереднім учасникам шахрайської групи, які усвідомлювали протиправний характер діяльності, загрожує від 5 до 10 років позбавлення волі з можливою конфіскацією майна. Той факт, що людина була лише рядовим співробітником, не звільняє її від відповідальності — ключовим буде встановлення її реальної ролі та обізнаності щодо діяльності "офісу".
Окремо встановлена відповідальність для тих, хто свідомо допомагає шахрайській групі — надає приміщення, техніку, організовує зв'язок чи інші послуги. За таке сприяння передбачено від 5 до 10 років ув'язнення з можливою конфіскацією майна. Водночас покарання настає лише за умови, що особа знала про незаконний характер діяльності групи.
Відповідальність за рекрутинг і для посадовців
Кримінальна відповідальність передбачена і для тих, хто займається пошуком співробітників для шахрайських "офісів". За умисне залучення інших осіб до участі або сприяння діяльності групи (наприклад, через пропозицію роботи чи обіцянку винагороди) передбачено від 3 до 5 років позбавлення волі з можливою конфіскацією майна. За повторне порушення — від 5 до 10 років із конфіскацією.
Для посадових осіб, які використовують своє становище для створення чи підтримки шахрайської групи, санкції ще суворіші: від 8 до 12 років позбавлення волі, конфіскація майна та можливість позбавлення права займати певні посади до трьох років.
"Ключовим для конкретного справи буде, зокрема, встановлення фактичної ролі особи та її обізнаності про реальну діяльність 'офісу'", — наголошує Кіберполіція України.
Закон також передбачає спеціальний механізм звільнення від кримінальної відповідальності для учасників групи чи помічників (але не організаторів), якщо вони добровільно повідомлять правоохоронцям про діяльність групи до вручення підозри та активно сприятимуть викриттю організаторів чи припиненню діяльності групи.
Як повідомити про шахрайський кол-центр
У Кіберполіції радять не допомагати підозрілим "офісам", якщо відомо про їхню справжню діяльність. Повідомити про шахрайський кол-центр, його організаторів чи осіб, які забезпечують його роботу, можна до поліції за номером 102 або через офіційний канал звернень Кіберполіції.