Блокування закордонних рахунків росіян із поодиноких випадків перетворилося на системну практику, повідомила Служба зовнішньої розвідки України (СЗР).

За інформацією СЗР, наприкінці січня росія була офіційно внесена до переліку країн із високим ризиком відмивання коштів. Це призвело до посилення перевірок фінансових операцій, пов’язаних із російськими клієнтами та капіталом у різних країнах.

СЗР зазначає, що банки та фінансові компанії, зокрема Wise, Revolut, N26, Commerzbank, BNP Paribas, а також інші установи в Європі, Азії та Америці, переглянули умови роботи з особами, які мають російський паспорт або народилися в росії.

Окрему увагу розвідка звертає на Монако, яке прагне вийти із «сірого списку» FATF. Місцевий фінансовий регулятор проводить перевірки великих банків, фінансових компаній та клієнтів із незрозумілим походженням коштів, можливими кримінальними зв’язками чи сумнівними операціями. За експертними оцінками, які наводить СЗР, близько третини таких «проблемних клієнтів» становлять росіяни. У червні FATF відзначила, що Монако суттєво виконало план дій, і погодила виїзну перевірку. Остаточне рішення щодо статусу князівства очікується наприкінці жовтня.

У Європі, за даними СЗР, триває наймасштабніша за останнє десятиліття перебудова системи боротьби з відмиванням коштів і фінансуванням тероризму (AML/CFT). У грудні європейський орган AMLA розпочне масштабний збір даних, за підсумками якого визначатимуть фінансові установи для подальшого нагляду. Розвідка вважає, що банки вже зараз намагаються позбутися клієнтських портфелів, які можуть викликати запитання регуляторів, зокрема й щодо непрозорих російських коштів.

«Для заможних росіян зберігати гроші за кордоном стає дедалі складніше й дорожче: посилені перевірки змушують їх шукати нові юрисдикції та витрачатися на переміщення активів», — йдеться у повідомленні СЗР.

У розвідці додають, що повернення великих заощаджень до росії також є ризикованим через недовіру до рубля та наслідки політики кремля. За прогнозом СЗР, до кінця 2026 року Європейський Союз стане значно менш придатним місцем для зберігання російських грошей через банки та фінансові структури.