Верховний Суд ухвалив, що банк не має права безпідставно блокувати рахунок клієнта через підозри у високому ризику. Таке рішення було винесене у справі №757/5609/24, повідомляє видання "Знай.ua".
Чоловік звернувся до суду після того, як ПриватБанк заблокував його рахунок без попередніх пояснень, посилаючись на нібито неприйнятно високий рівень ризику. Раніше у 2024 році банк вимагав оновити інформацію про доходи та підтвердити джерела коштів. Клієнт подав декларацію, витяг із реєстру платників єдиного податку та квитанції, які банк прийняв. Проте згодом рахунок було заблоковано, а доступ до додатка заборонено.
Верховний Суд наголосив, що банк має довести підстави для блокування, зокрема надати докази, які операції викликали підозру та чому подані документи не вважаються достатніми. У цій справі банк не надав жодних пояснень і не запросив клієнта для додаткової перевірки. Також суд не виявив доказів відмови клієнта від співпраці з фінансовою установою.
Суд залишив без змін рішення судів попередніх інстанцій, визнавши дії банку необґрунтованими та протиправними. Водночас експерти зазначають, що підставами для визнання клієнта ризикованим можуть бути нереально великі транзакції, які не відповідають офіційному доходу, штучний поділ великих сум на менші для уникнення фінансового моніторингу, а також співпраця з особами з країн, внесених до чорних чи сірих списків міжнародних організацій.
Проте навіть за наявності таких підстав банк повинен мати докази, перш ніж блокувати рахунок. Якщо клієнт вважає, що його обмежили безпідставно, він має право звернутися до суду для захисту своїх прав. Українська юрисдикція вже має механізми для вирішення таких спорів.