Шахраї почали використовувати складні схеми, видаючи себе за працівників банку та переконуючи клієнтів зняти всі гроші з рахунку. Вони тиснуть психологічно, називають персональні дані та створюють ілюзію реальної загрози, повідомляє Кіберполіція України.
Один із таких випадків описав журналіст CBS News Метт Гутман. Йому зателефонувала жінка, яка представилася співробітницею відділу захисту від шахрайства Bank of America. Шахрайка знала особисті банківські дані журналіста, назвала вигадане ім’я та номер жетона, щоб викликати довіру. Вона заявила, що у відділенні банку нібито працюють злочинці, яких потрібно викрити. Для цього Гутману запропонували зняти всі гроші з рахунку, щоб «викрити» працівників банку.
Найнебезпечнішим моментом стало прохання не розповідати про ситуацію нікому, зокрема співробітникам банку. Саме тоді журналіст зрозумів, що має справу із шахрайством.
В Україні ця схема також поширена. Шахраї телефонують клієнтам, представляються працівниками банків і повідомляють про нібито підозрілу операцію з рахунком. Вони можуть вимагати переказати гроші на «безпечний рахунок», зняти готівку в банкоматі, назвати код із SMS або встановити застосунок для «захисту рахунку».
Щоб викликати довіру, аферисти заздалегідь збирають інформацію про жертву: ім’я, номер телефону, частину банківських даних або останні операції. Один із способів обману — підміна номера телефону, коли на екрані відображається справжній номер банку, хоча дзвонить шахрай.
Основна зброя аферистів — страх і поспіх. Вони переконують, що рахунок у небезпеці і діяти потрібно негайно. Поширені фрази шахраїв: «нікому не кажіть про це», «потрібно зробити все прямо зараз», «ваші гроші можуть зникнути», «це секретна операція».
У банках наголошують: справжні працівники ніколи не просять клієнтів знімати гроші для «перевірки», передавати їх іншій особі чи повідомляти одноразові коди.
Якщо вам телефонують нібито з банку і вимагають термінових дій, потрібно покласти слухавку та самостійно зв’язатися з установою за офіційним номером. Не можна повідомляти коди з SMS, пароль до банкінгу, дані картки або PIN-код.
Якщо ви вже передали інформацію або виконали вимоги шахраїв, потрібно негайно звернутися до банку та заблокувати рахунок.