Міжнародний валютний фонд (МВФ) висловив критику щодо рішення Верховної Ради України змінити правила фінансового моніторингу політично значущих осіб (PEP). У Фонді заявили, що ухвалені парламентом поправки послаблюють систему боротьби з відмиванням коштів і не відповідають стандартам FATF.

Про це йдеться в оновленому Меморандумі про економічну та фінансову політику України. МВФ наголосив, що українська влада взяла на себе зобов’язання посилювати систему протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму (ПОД/ФТ), однак останні законодавчі зміни викликають занепокоєння.

"Незважаючи на зобов’язання влади просувати реформи у сфері протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму для зміцнення фінансової цілісності та покращення податкової дисципліни, нещодавні дії парламенту викликають занепокоєння", – зазначили в МВФ.

У документі також підкреслюється, що сукупність внесених змін послаблює механізм контролю за політично значущими особами і робить український режим ПОД/ФТ таким, що не відповідає стандартам FATF.

Політично значущими особами в Україні вважаються громадяни, які займають або займали вищі державні посади – президенти, прем’єр-міністри, члени уряду, народні депутати, керівники центральних органів влади, судді вищих інстанцій, керівництво Національного банку, правоохоронних органів та інші високопосадовці. До цієї категорії також належать члени їхніх сімей і пов’язані особи. До 2022 року закон про фінансовий моніторинг передбачав довічний статус PEP. Потім цей термін скоротили до трьох років, але у 2023 році за вимогою МВФ Верховна Рада повернула довічний посилений моніторинг. Тепер парламент знову змінив правила, обмеживши його одним роком після звільнення чиновника.

Парламент скоротив строк обов’язкового посиленого фінансового моніторингу для політично значущих осіб до 12 місяців після їх звільнення з посади. Крім того, банки зможуть застосовувати додаткові заходи контролю лише за умови, що за результатами індивідуальної оцінки буде встановлено високий або неприпустимо високий рівень ризику.

Водночас депутати розширили перелік PEP, включивши до нього голів і членів правлінь державних банків. Ці поправки були ухвалені під час розгляду законопроєкту № 15111-д про оподаткування доходів, отриманих через цифрові платформи. Саме в цей документ перед другим читанням внесли зміни щодо статусу PEP.

За даними медіа, саме зміни по PEP стали компромісом, який мав забезпечити підтримку документа у парламенті. У МВФ повідомили, що надалі координуватимуть свої дії з українською владою та іншими партнерами, передусім із Європейським Союзом, щоб визначити подальші кроки щодо приведення українського законодавства у відповідність з міжнародними вимогами.

Раніше Національний банк України наголосив банкам, що статус PEP сам по собі не є підставою для автоматичного присвоєння високого ризику, відмови у відкритті рахунку чи припинення обслуговування. Тобто факт того, що особа є або була політично значущою, не означає, що банк має діяти за шаблоном.