В Україні зросла кількість випадків використання дропів у незаконних фінансових операціях. Мошенники активно шукають «грошових мулів», через чиї банківські рахунки переводять і приховують гроші, отримані злочинним шляхом.
Дропом або «грошовим мулом» називають людину, яка надає свої банківські картки, рахунки, доступ до онлайн-банкінгу, SIM-карти чи персональні дані для проведення фінансових операцій іншим особам. Через такі рахунки злочинці переводять або ховають кошти, пов’язані з інтернет-шахрайством, незаконним онлайн-гемблінгом, продажем контрафактної продукції, ухиленням від сплати податків, діяльністю фіктивних компаній або відмиванням доходів.
Зазвичай на гачок шахраїв потрапляють студенти, молодь, внутрішньо переміщені особи, громадяни у складному фінансовому становищі та ті, хто не має досвіду роботи у фінансовій сфері. Зловмисники шукають таких людей через соцмережі, месенджери або сайти з пошуку роботи, пропонуючи просту дистанційну роботу без досвіду або швидкий заробіток.
Потім людину можуть попросити оформити банківську картку або рахунок, передати реквізити чи доступ до онлайн-банкінгу, приймати перекази і пересилати гроші іншим особам, знімати готівку і передавати її третім особам, а також зареєструвати ФОП чи підприємство. За такі дії дропам пропонують відсоток від суми або фіксовану оплату.
Участь у таких схемах може призвести до блокування банківських рахунків, арешту майна та кримінальної відповідальності. Про це повідомляє Бюро економічної безпеки України.
"Участь у таких схемах «легкого заробітку» може закінчитися блокуванням банківських рахунків, арештом майна і кримінальною відповідальністю", — наголосили у відомстві.